Am Anfang steht eine genaue Aufstellung Ihrer Vermögensbilanz nach Positionen wie Liquidität, Renten, Aktien, Immobilien und Investments.

• Nach Aktiv- und Passivposten sortiert bilden wir Ihre finanzielle Lage ab. So sehen Sie dasVerhältnis von Eigen- zu Fremdkapital oder erkennen, wie Ihre Anlagen finanziert sind.
•  Wenn wir Jahr für Jahr Ihre Vermögensbilanzaktualisieren und konsequent fortführen, können Sie Ihre Vermögensentwicklung genau beobachten.

Um Liquidität ein Leben lang und darüber hinaus generationenübergreifend sicherzustellen, bedarfes gründlicher Planung.

• Zuerst erfassen wir Ihre Zielsetzungen und entwickeln einen Planungshorizont. Dann gleichen wir beides mit Ihren laufenden Einnahmen und Ausgaben ab.
•  Unsere Experten entwerfen Ihren persönlichen Entnahmeplan: Sie entscheiden, ob Sie Ihr Kapitalerhalten oder Teile davon aufbrauchen möchten.Wir berechnen für Sie, wie sich Ihre Liquidität dadurch in der Zukunft entwickeln wird.
•  Wie könnte sich die Inflationsentwicklung auf Ihre künftige Liquidität auswirken? Wichtige Fragen wie diese erörtern wir mit Ihnen und zeigen Lösungswege auf.
•  Weitere Faktoren, die die künftige Entwicklung Ihrer Einnahmen und Ausgaben beeinflussen könnten, werden mit einbezogen: etwa zu erwartende Einmalzahlungen, Finanzierung von Haus und Fahrzeugen oder Ihr Eintritt in den Ruhestand.

Ihre persönliche Risikoneigung bestimmt Ihren individuellen Anlagerahmen. Sie ist unser Wegweiser für Ihre Vermögens­strukturierung.

• Steht der Vermögenserhalt im Vordergrund Ihrer Anlageentscheidungen? Oder entspricht es Ihrer Mentalität, mit Risikobereitschaft Renditechancen zu nutzen? Vielleicht suchen Sie den goldenen Mittelweg? In diesem Schritt analysieren Sie mit uns Ihre Risikobereitschaft.
•  Ihre bestehenden Vermögensanlagen analysieren wir gezielt und wissenschaftlich fundiert. Auf Basis Ihrer Vorgaben entwickeln wir mit Hilfe der modernen Portfoliotheorie Ihre unter Risiko- und Renditeaspekten optimierte Portfoliostruktur.
•  Neben Ihrem Risiko-Rendite-Profil richten wir uns natürlich noch an Ihren Vorgaben bezüglich Fristen, Liquiditätsreserven oder sonstigen Restriktionen aus.
•  Transparenz für Sie ist uns sehr wichtig: Alle anstehenden Entscheidungen besprechen wir ausführlich mit Ihnen. Dies auch unter steuerlichen Aspekten und, wenn erforderlich, in enger Abstimmung mit Ihrem Steuerberater.
•  Ihre einmal definierte Vermögensstruktur wird kontinuierlich beobachtet und an neue Umfeldbedingungen angepasst, etwa an wirtschaftliche, steuerliche oder familiäre Erfordernisse. Dazu erhalten Sie vonuns konkrete Vorschläge.

Damit die finanziellen Mittel für Zwecke wie weiterer Immobilienerwerb, Ausbildung der Kinder oder vorgezogener Ruhestand pünktlich bereitstehen, ermittelt Ihr Berater  die nötigen vermögensbildenden Maßnahmen.

• Abhängig von der Höhe des angedachten Kapitalbedarfs und des avisierten Zeitpunkts erstellen wir auf Sie zugeschnittene Konzepte für Ihren Vermögensaufbau.
• Sollten sich Ziele verändern oder neue hinzukommen, passen wir Ihren Vermögensaufbau jederzeit an.
• Auch wenn Sie kein konkretes Ziel verfolgen, kann es beruhigend sein, Reserven für alle Eventualitäten zu bilden.

Die Spielregeln der Finanzwelt haben sich fundamental verändert. Erfolgreiche Vermögensanlage ist heute eine komplexe Herausforderung. Wenn wir Lösungen für Sie und Ihr Vermögen maßschneidern, folgen unsere Experten vier Grundsätzen.

• Transparenz: Mit übersichtlichen und verständlichen Statusberichten informieren wir Sie kontinuierlich über unsere Arbeit.
• Flexibilität: Jederzeit können Sie eingesetztes Vermögen reduzieren oder aufstocken.
• Individualität: Wollen Sie sich selbst engagieren und Ihr Vermögen verwalten? Wenn Sie Freude am Investment haben, bieten wir Ihnen unsere Sparringspartnerschaft an.
• Komfort: Oder wäre es entlastend und zeitsparend für Sie, Anlageentscheidungen zu delegieren? Dann sprechen Sie mit uns über Ihr Portfoliomanagement