Kinder, Enkelkinder, Angehörige, Vertraute?

Finanzierung des Studiums der Enkel o.ä.

Bankvollmacht, Betreuungsverfügung etc.

Vermögen an eine Stiftung vererben

Im Falle einer schweren Erkrankung oder Handlungsunfähigkeit sollte Sie ein nahestehender Mensch vertreten können. Von Bankvollmacht über Betreuungsverfügung bis hin zu Vorsorgevollmacht – wir zeigen Ihnen, was Sie beachten müssen.

Mit einem Testament können Sie selbst bestimmen, was nach Ihrem Tod mit Ihrem Vermögen geschieht. Ohne das regelt allein die gesetzliche Erbfolge, wer wie viel erbt. Wir klären Sie über alle Details auf. Und unterstützen Sie bei der Gestaltung Ihres Testaments oder der Entscheidung für eine Testamentsvollstreckung.  

Sie suchen einen kompetenten Partner, der mit Ihnen die Strategie für Ihre Vermögensnachfolge gestaltet? Wir sind an Ihrer Seite. Zusammen mit unserem Netzwerk aus Steuerberater:innen, Anwält:innen und Notar:innen begleiten wie Sie dabei, Ihre Wünsche und Vorstellungen vorausschauend zu planen.  

Sie möchten Ihr Unternehmen an die nächste Generation weitergeben? Wir konzipieren mit Ihnen und Ihren rechtlichen bzw. steuerrechtlichen Berater:innen einen klug getakteten Fahrplan für die Unternehmensübergabe – in enger Abstimmung mit Ihrem/Ihrer Firmenkundenberater:in.

Sie möchten Ihr Vermögen oder einen Teil davon in das Gemeinwohl investieren? Wir beraten Sie dabei. Und zeigen Ihnen verschiedene Wege auf, etwas zu hinterlassen, das bleibt.

Umfassender Schutz ist ein Stück Lebensqualität. Erkennen Sie frühzeitig Risiken und nutzen Sie neue Chancen – gemeinsam mit Ihrer Sparkasse. Wenn sich Ihre Lebenssituation ändert, optimieren Sie Ihren Schutz mit den passenden Leistungen.

Ihre Beraterin oder Ihr Berater untersucht Wechselwirkungen zwischen Ihrem privaten und unternehmerischen Leben. Sorgen Sie besonders für Notfälle wie eine schwere Erkrankung rechtzeitig vor, damit Ihr Unternehmen langfristig sicher weitergeführt wird.

Immobilien sind ein fester Bestandteil Ihres Vermögens. Dabei spielt es keine Rolle, ob es sich um Ihr Eigen­heim oder eine reine Kapital­anlage handelt. Dabei entstehen oft ähnliche Fragen und Anforderungen. Ihre Sparkasse unterstützt Sie bei Fragen zum eigenen Zuhause oder auch zur Immobilie als Baustein Ihrer Vermögens­struktur.

Die Nachfrage nach Gewerbeimmobilien ist in vielen Regionen größer als das Angebot. Dadurch ist der Markt für Investorinnen und Investoren besonders interessant. Mithilfe Ihrer Sparkasse reduzieren Sie den Verwaltungsaufwand für Ihre Immobilien deutlich. Ihre Beraterin oder Ihr Berater hilft Ihnen bei der Entscheidung, welche Aufgaben Sie als Eigentümerin oder Eigentümer selbst übernehmen und bei welchen Aufgaben eine professionelle Immobilienverwaltung Sie unterstützt. Verschiedene Dienstleistungsunternehmen bieten Ihnen einen Komplettservice im Immobilienmanagement. Sie übernehmen zum Beispiel Aufgaben der Hausverwaltung oder das gesamte Facility Management.

Eine Gegenüber­stellung Ihrer Chancen und Risiken klärt die wichtigsten Fragen:

Chancen

• Hohe Nachfrage nach Gewerbe­flächen und Wohnungen in städtischen Regionen
• Risikoarmes Investment unter Berücksichtigung der Qualität, des Standortes, der Bausubstanz und der Mietverhältnisse
• Zinsen bewegen sich auf historisch niedrigem Niveau

Risiken

• Eine gute Planung ist wichtig, um steuerliche Gestaltungsmöglichkeiten zu nutzen
• Industrieunternehmen und andere Betriebe verlagern ihre Standorte zunehmend aus städtischen Regionen
• Der Markt für Betriebs­immobilien ist sehr heterogen

Sich bei der Alters­sicherung allein auf den Staat zu verlassen, funktioniert gerade bei vermögenden Menschen oft nicht. Ihnen auch im Alter einen Lebens­standard zu ermöglichen, der Ihren Vorstellungen entspricht, darauf baut Private Banking auf. Sie benötigen mehr Mittel als Normal­verdiener, um im Alter rund 70 Prozent jenes Lebens­standards zu halten, den Sie während ihrer aktiven Zeit pflegten. So kann auch bei Vermögenden eine Versorgungs­lücke oder eine Liquiditäts­lücke entstehen.

Entlang der drei Säulen der Zukunftssicherung – Basisversorgung, Zusatzversorgung, Kapitalanlagen und Immobilienanlagen – lassen sich Ihre bereits vorhandenen Vorsorge­maßnahmen erfassen. Zum Wohlstand im Alter gehören natürlich auch Gedanken an ihre Angehörigen, Kinder und Enkelkinder. Um Liquidität ein Leben lang und auch generations übergreifend sicherzustellen, bedarf es gründlicher Planung.