Kinder, Enkelkinder, Angehörige, Vertraute?

Finanzierung des Studiums der Enkel o.ä.

Bankvollmacht, Betreuungsverfügung etc.

Vermögen an eine Stiftung vererben

Im Falle einer schweren Erkrankung oder Handlungsunfähigkeit sollte Sie ein nahestehender Mensch vertreten können. Von Bankvollmacht über Betreuungsverfügung bis hin zu Vorsorgevollmacht – wir zeigen Ihnen, was Sie beachten müssen.

Mit einem Testament können Sie selbst bestimmen, was nach Ihrem Tod mit Ihrem Vermögen geschieht. Ohne das regelt allein die gesetzliche Erbfolge, wer wie viel erbt. Wir klären Sie über alle Details auf. Und unterstützen Sie bei der Gestaltung Ihres Testaments oder der Entscheidung für eine mentsvollstreckung.  

Sie suchen einen kompetenten Partner, der mit Ihnen die Strategie für Ihre Vermögensnachfolge gestaltet? Wir sind an Ihrer Seite. Zusammen mit unserem Netzwerk aus Steuerberater:innen, Anwält:innen und Notar:innen begleiten wie Sie dabei, Ihre Wünsche und Vorstellungen vorausschauend zu planen.  

Sie möchten Ihr Unternehmen an die nächste Generation weitergeben? Wir konzipieren mit Ihnen und Ihren rechtlichen bzw. steuerrechtlichen Berater:innen einen klug getakteten Fahrplan für die Unternehmensübergabe – in enger Abstimmung mit Ihrem/Ihrer Firmenkundenberater:in.

Sie möchten Ihr Vermögen oder einen Teil davon in das Gemeinwohl investieren? Wir beraten Sie dabei. Und zeigen Ihnen verschiedene Wege auf, etwas zu hinterlassen, das bleibt.

Umfassender Schutz ist ein Stück Lebens­qualität. Erkennen Sie frühzeitig Risiken und entwickeln Sie daraus neue Chancen – gemeinsam mit Ihrem Berater. Sobald sich etwas an Ihrer Lebens­situation ändert: Mit den passenden Leistungen nutzen Sie das maximale Potenzial.

Ihr Berater untersucht Wechsel­wirkungen zwischen Ihrem privaten und unternehm­erischen Leben. Vor allem für Not­fälle wie eine ernste Erkrankung sollten Sie recht­zeitig vorsorgen, damit Ihr Unternehmen lang­fristig läuft.

Immobilien sind ein fester Bestand­teil Ihrer Vermögens­werte. Dabei spielt es keine Rolle, ob es sich um das Eigen­heim oder eine reine Kapital­anlage handelt. Oft entstehen dieselben Fragen und Ansprüche. Ihr Berater unterstützt Sie bei Fragen zum eigenen Zuhause oder auch zur Immobilie als Baustein Ihrer Vermögens­struktur.

Die Nachfrage nach Gewerbe­immobilien ist in vielen Regionen größer als das Angebot – und damit für Investoren ein hochinteres­santer Markt. Mithilfe Ihres Beraters können Sie Ihren Verwaltungs­aufwand Ihrer Immobilien deutlich reduzieren. Ihr Berater hilft Ihnen bei der Entscheidung, was Sie als Eigentümer selbst übernehmen können und wo sie ein profes­sioneller Immobilien­verwalter unterstützen sollte. Verschiedene Partner können einen Komplett­service im Immobilien­management für Sie bieten: Aufgaben der Haus­verwaltung oder auch das gesamte Facility Management können Sie abgeben.

Eine Gegenüber­stellung Ihrer Chancen und Risiken klärt die wichtigsten Fragen:

Chancen

• Hohe Nachfrage von Gewerbe­flächen und Wohnungen in städtischen Regionen
• Risikoarmes Investment unter Berücksichtigung der Qualität, des Standortes, der Bausubstanz und der Mietverhältnisse
• Zinsen bewegen sich auf historisch niedrigem Niveau

Risiken

• Es bedarf einer guten Planung, um die Gestaltungs­spielräume von Steuer­vorteilen nutzen zu können
• Industrie und andere Betriebe verabschieden sich zunehmend aus den urbanen Regionen
• Der Markt für Betriebs­immobilien ist sehr heterogen

Sich bei der Alters­sicherung allein auf den Staat zu verlassen, funktioniert gerade bei vermögenden Menschen oft nicht. Ihnen auch im Alter einen Lebens­standard zu ermöglichen, der Ihren Vorstellungen entspricht, darauf baut Private Banking auf. Sie benötigen mehr Mittel als Normal­verdiener, um im Alter rund 70 Prozent jenes Lebens­standards zu halten, den Sie während ihrer aktiven Zeit pflegten. So kann auch bei Vermögenden eine Versorgungs­lücke oder eine Liquiditäts­lücke entstehen.

Entlang der drei Säulen der Zukunftssicherung – Basis­versorgung, Zusatz­versorgung, Kapital- und Immobilien­anlagen – lassen sich Ihre bereits vorhandenen Vorsorge­maßnahmen erfassen. Zum Wohlstand im Alter gehören natürlich auch Gedanken an Ihre Angehörigen, Kinder und Enkel­kinder. Um Liquidität ein Leben lang und auch generationen­übergreifend sicher­zustellen, bedarf es gründlicher Planung.